Le Compte à Terme ESTR+
Le Compte à Terme ESTR+ permet aux professionnels(1) de faire fructifier leurs liquidités à un taux indexé sur l'ESTR(2), sans risque de perte en capital et bénéficier le cas échéant des hausses de taux.
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Qu’est-ce qu’un
compte à terme ?
Un compte à terme (CAT) est un compte sur lequel les sommes que
vous disposez sont bloquées pendant une certaine période.
En
contrepartie, vous percevez des intérêts généralement plus élevés
que ceux du livret d’épargne ordinaire.
Caractéristiques du Compte à Terme ESTR+
5 000 €
Montant minimum de souscription
100M €
Montant maximum de souscription
1 mois
Durée de placement minimum
renouvelable par tacite reconduction par période successives de 1 mois(3)
Variable
Taux d’intérêt applicable
Intérêts calculés sur la base du nombre de jours réels de blocage à compter du lendemain de la date de blocage
Avantages
Garanti
Capital intégralement garanti par Société Générale(4) ;
Facilité
Remboursement anticipé à tout moment(5);
Simple
Gestion de la trésorerie facilitée par un renouvellement automatique à l’échéance ;
Évolutif
Possibilité d’effectuer un versement complémentaire ou réinvestissement partiel du capital à chaque échéance(6).
Bon à savoir sur le Compte à Terme ESTR+
- Le titulaire du CAT ESTR+ supporte un risque de crédit sur Société Générale
- Le CAT ESTR+ est remboursé si le montant minimum de 5 000 € n’est plus respecté
- En cas de sortie avant la date d’échéance, le CAT ne génère pas d’intérêts pour le mois en cours
- Le montant cumulé des CAT ESTR+ du titulaire est plafonné à 100M€
Besoin d'en savoir plus ?
Votre conseiller SG est à votre disposition pour vous accompagner.
Prendre rendez-vous
(1) Cette offre est réservée à tout client SG, personne morale, titulaire
d’un compte courant Société Générale.
(2) Le Taux Nominal Annuel Brut sert à calculer la rémunération du CAT
ESTR+ ; il est calculé sur la base de la moyenne arithmétique
des €STR journaliers publiés par la BCE (indice de référence)
augmentée d’une marge fixe connue à la souscription et garantie au terme
du placement.
(3) Un avis de renouvellement est envoyé tous les mois, 15 jours avant
l’échéance.
(4) Un taux plancher zéro est appliqué en cas d’indice ESTR+ négatif.
(5) En cas de sortie avant la date d’échéance, le CAT ne génère pas
d’intérêts pour le mois en cours. Aucune rémunération ne peut être servie
pour un dépôt dont la durée est inférieure à un mois.
(6) Possibilité d’effectuer un versement complémentaire (min 1500 €)
ou de ne réinvestir qu’une partie des fonds (dans la limite du montant
minimum de 5000 €), sous réserve du respect du délai de 5 jours
ouvrés prévus dans le contrat.